Mais laisser les banques en situation douteuse se recapitaliser peu à peu et remettre à plus tard la réponse à apporter aux dettes à risque, par exemple avec des obligations Brady européennes, ne réussira pas si les pertes sont trop importantes ou si la reprise est trop fragile (la valeur des coupons des obligations Brady était très faible, ce qui a permis aux banques américaines et aux pays d'Amérique latine de se mettre d'accord sur une réduction partielle de la dette dans les années 1990).
Ma lasciare che le banche discutibili si ricapitalizzino gradualmente posticipando la risoluzione del debito cattivo, probabilmente tramite i Brady bonds europei (obbligazioni zero coupon tramite le quali le banche statunitensi ed i paesi sudamericani riuscirono, negli anni ’90, a concordare una parziale riduzione del valore nominale) potrebbe non funzionare nel caso in cui l’entità delle perdite risultasse troppo elevata o la ripresa troppo debole.