En pocas palabras, un banco supuestamente bien capitalizado en el Reino Unido puede tener 97 centavos de deuda por cada dólar de activos (y únicamente tres centavos de capital). Una capacidad tan baja para absorber pérdidas sería insostenible en los Estados Unidos, donde las instancias de regulación establecen un coeficiente de apalancamiento de entre 5% y 6% (el doble de capital sobre una base no ponderada en función del riesgo), y algunos de los funcionarios competentes presionan incluso para llegar al 10% o más.
通俗地说，资本充足的英国银行的每一块钱资产中可以有九毛七的债务（以及区区三分钱的股本）。要是在美国，如此低下的损失吸收能力早就让你灰飞烟灭了，美国监管者规定的杠杆率是5—6%（股本多出一倍，基于非风险加权基础），一些负责任的官员还在推动将标准提高至10%或以上。