Los bancos demasiado grandes para quebrar gozan de tasas de interés más bajas que sus contrapartes de mediana envergadura, porque las entidades crediticias saben que los bonos o los contratos de compra que esos bancos emiten se pagarán, inclusive si el propio banco quiebra. Antes, durante e inmediatamente después de la crisis financiera de 2007-2008, esto ofrecía una ventaja equivalente a más de un tercio del valor accionario de los bancos más grandes de Estados Unidos.
太大而不能倒的银行享受着比中等规模银行更低的债务利率，因为贷款人相信这些银行的债券和交易合同能够获得偿付，哪怕银行本身倒闭。在2007—2008年金融危机之前、之中和刚刚结束阶段，这所带来的优势相当于美国大银行股本价值的三分之一强。