En primer lugar, los requisitos de capital deben fijarse como una proporción directa entre el capital ordinario y los activos totales, abandonando de esa forma toda referencia a los modelos de gestión de riesgos de los propios bancos. El nuevo índice de capital debe ser elevado a entre el 7 y el 10% de los activos totales para disminuir la toma de riesgo por parte de los banqueros y minimizar el impacto económico real del desapalancamiento de gran escala luego de la pérdida de confianza en el sistema bancario.
首先，资本要求应该被设置为普通股对总资产的直观比率，从而避免参考银行自己的风险模型。新资本比率要求应该被设为总资产的7—10%，以抑制银行家承担风险的冲动并将随银行系统信心缺失而来的大规模去杠杆化的实际经济冲击最小化。