Del mismo modo, el sistema de “niveles” que se usa en México para el acceso a servicios financieros (que pone los requisitos para la apertura de cuentas bancarias en correspondencia con los riesgos, de modo que las cuentas de poco valor están sujetas a mayores restricciones a las transacciones) amplió el acceso a cuentas básicas reduciendo al mismo tiempo el riesgo de lavado de dinero.
Da mesma forma, a abordagem “por etapas”, do México, ao acesso financeiro - segundo a qual as exigências para a abertura de contas bancárias são proporcionais ao risco, com as contas de baixo valor sujeitas a restrições de transacção mais elevadas - ampliou o acesso a contas básicas, enquanto mitiga o risco de branqueamento de capitais.