That means lower loan-to-value ratios, stricter mortgage-underwriting standards, limits on second-home financing, higher counter-cyclical capital buffers for mortgage lending, higher permanent capital charges for mortgages, and restrictions on the use of pension funds for down payments on home purchases.
Dat betekent lagere lenen-naar-waarde ratio’s, striktere normen voor het geven van hypotheken, limieten op de financiering van tweede huizen, hogere contra-cyclische kapitaalbuffers voor hypotheken, hogere permanente kapitaaltarieven voor hypotheken en beperkingen op het gebruik van pensioenfondsen voor aanbetalingen op het kopen van een huis.