The net result is that, even though the Fed has pushed its short-term lending rate down to zero, most banks will only lend on the basis of vastly greater collateral, and at much higher real interest rates, than before the bust.
Le résultat ? Bien que la Fed ait ramené le taux des prêts à court terme pratiquement à zéro, la plupart des banques prêtent seulement sur la base de collatéraux plus importants et à des taux d'intérêt plus élevés qu'avant la crise.