It noted that “borrowers at risk of significant mortgage payment increases remained a small minority, concentrated mostly among higher-income households that were aware of the attendant risks,” and concluded that “indications are that credit and risk allocation mechanisms in the U.S. housing market have remained relatively efficient.”
Il remarquait que “les emprunteurs exposés au risque d’une forte hausse de leurs versements hypothécaires restent une petite minorité, concentrée en majeure partie parmi les foyers aux revenus les plus élevés, qui étaient conscients des risques encourus” et conclut que “tout indique que les mécanismes d’allocation de crédit et de risque sur le marché de l’immobilier aux États-Unis sont restés relativement efficaces”.