That means lower loan-to-value ratios, stricter mortgage-underwriting standards, limits on second-home financing, higher counter-cyclical capital buffers for mortgage lending, higher permanent capital charges for mortgages, and restrictions on the use of pension funds for down payments on home purchases.
Cela signifie des coefficients de souscriptions plus faibles, des normes de souscription de prêts hypothécaires plus strictes, des limitations sur le financement des résidences secondaires, des tampons contre-cycliques sur les fonds propres et des charges sur capitaux permanents plus élevés pour les prêts hypothécaires, et des restrictions sur l’utilisation des fonds de pensions pour le versement initial en vue de l’achat d’un logement.