For example, raising banks’ capital requirements when credit is booming could restrain lending and strengthen banks’ cushion against losses, while setting ceilings on loan-to-value ratios could rein in exuberant property markets, thereby heading off excessive risks for borrowers and lenders.
Augmenter les exigences en fonds propres des banques en cas de boom du crédit pourrait éviter la formation d'une bulle et renforcer le coussin financier des banques en cas de pertes. Autre solution, fixer une limite à la quotité des prêts [le rapport entre le montant d’un prêt et le prix d’achat d'un bien] permettrait de garder sous contrôle un marché immobilier exubérant et d'éviter ainsi que les emprunteurs et les organismes de crédit ne prennent des risques excessifs.