Though the People’s Bank of China still officially caps interest rates on deposits, commercial banks – in cooperation with nonbank financial institutions, especially trust companies – are using wealth-management products to attract deposits with de facto free-market interest rates.
Si bien el Banco Popular Chino aún limita oficialmente las tasas de interés sobre los depósitos, los bancos comerciales –junto con instituciones financieras no bancarias, especialmente entidades fiduciarias– están usando productos de gestión patrimonial para atraer depósitos con tasas de interés que son, de facto, de libre mercado.