A bank with thin margins and limited liability does not have much to lose, and will tend to gamble – a tendency that is exacerbated by deposit insurance and too-big-to-fail policies.
Un banco que opera con márgenes estrechos y responsabilidad limitada no tiene mucho que perder, de modo que tenderá a correr riesgos. Esta tendencia se verá agravada por la existencia de garantías públicas sobre los depósitos y por las políticas dirigidas a proteger a las instituciones que son “demasiado grandes para quebrar” (too‑big‑to‑fail).