Wir sollten freilich die medizinische Konvention vermeiden, wonach jedes Produkt entweder frei verkäuflich oder verschreibungspflichtig ist, unabhängig davon, wer das Produkt kauft. Um das System schlank zu halten, sollte es eine Bestimmung geben, die bestimmte Einzelpersonen und Unternehmen – jene, die erfahren genug sind, um ihre eigenen Angelegenheiten zu regeln, oder wohlhabend genug, um ein finanzielles Scheitern zu bewältigen – von der Vorschrift befreit, vor dem Kauf eines verschreibungspflichtigen Finanzprodukts die Genehmigung eines registrierten Finanzfachmanns einzuholen.
然而我们也应当避免将金融产品像药品那样简单分为“非处方”或者“处方”的做法，不管购买者是谁。但为了维持系统的效率，也可以在请求专业人士批准之前对某些个人或者企业——只要他们有足够的应对能力来处理自身事务，有足够的财力来承担金融风险——予以豁免