Der Trick besteht darin, dass sich eine de-jure-garantierte ausländische Tochterunternehmung zahlreichen in den USA anwendbaren Regeln unterwerfen müsste, wie etwa den Vorschriften hinsichtlich Geschäftsgebarung, Transparenz und Verrechnung (wie die Derivate tatsächlich gehandelt werden). Eine angeblich unabhängige ausländische Tochtergesellschaft ist von diesen Regeln ausgenommen.
但最危险的冲击也许还要数源自大银行自身的冲击。最新曝光的重大发展趋势是Better Markets（一个支持改革的组织，它发表了一个很有帮助的情况说明书）称之为从事衍生品交易的“获得事实担保海外分支”——这一难以厘清的现象可能将所有大银行一网打尽。这里的要害是，根据法律，美国银行的担保海外分支必须遵守许多美国规则，包括关于经营、透明度和清算（衍生品如何实际交易）的规则。被认为是独立的海外分支可以免受这些规则约束。