In ähnlicher Weise hat Mexikos „gestaffelter“ Ansatz in Bezug auf den Zugang zum Finanzsystem – bei dem die Anforderungen an die Eröffnung eines Bankkontos auf die damit verbundenen Risiken abgestimmt sind und geringerwertige Konten höheren Transaktionsbeschränkungen unterliegen – den Zugang zu grundlegenden Bankkonten ausgeweitet und zugleich das Geldwäscherisiko beschränkt.
Op dezelfde manier heeft de Mexicaanse, gelaagde aanpak – waarbij de voorwaarden waaraan je moet voldoen om een bankrekening te mogen openen in verhouding staan tot het risico, zodat rekeningen met een lagere waarde onderworpen zijn aan hogere transactiebeperkingen – de toegang tot simpele bankrekeningen vergroot, terwijl het risico van witwasserij is verminderd.