Posudky rizik, jako je rozpětí suverénních úrokových sazeb a swapy úvěrového selhání, reagují rychle (a často přehnaně), ale jelikož jsou pouze odrazem toho, jak trh chápe riziko, nejsou systémovým mechanismem k odhalování skrytých rizik a předcházení krizím.
Las evaluaciones de riesgos – tales como las evaluaciones de los diferenciales soberanos de tasas de interés y las permutas de incumplimientos crediticios – reaccionan (y, a menudo sobre reaccionan) rápidamente; pero, debido a que reflejan sólo la comprensión que tiene el mercado sobre el riesgo, no son un mecanismo sistemático para descubrir riesgos ocultos y evitar crisis.