فصناعة المصارف التقليدية تخضع لرقابة مشددة، وفي السنوات الأخيرة أصبحت القيود التنظيمية أكثر إرهاقا، حيث استجابت السلطات التنظيمية للأزمة المالية الكوكبية عام 2008 بتشديد القواعد المتعلقة بنسب الاستدانة ومتطلبات "اعرف عميلك". وفي هذه الأثناء حصد الكثير من المشاريع والشركات الناشئة في القطاع مزايا تنافسية بتجنب المرور عبر هذه العتبات التي لو عبرتها لواجهت عمليات تدقيق تنظيمي صارم ومتطلبات كبيرة.
Традиционные банковские услуги являются объектом интенсивного надзора и правил, которые в последние годы только стали более обременительными, так как регулирующие органы отреагировали на глобальный финансовый кризис 2008 года, ужесточением правил по соотношению коэффициента финансового рычага и требований, касающихся достоверности информации о клиенте. Многие стартапы в секторе добились конкурентного преимущества, избежав пороговых уровней, за которыми они бы столкнулись со значительными регулирующими проверками и требованиями.