Welche ETFs sind krisensicher?
ACHTUNG RECHTSCHREIBFEHLER INKLUSIVE
So etwas wie einen krisensicheren ETF gibt es nicht.
Das liegt daran, dass der Handel mit Wertpapieren generell ein Risiko darstellt - und man selbst bei vergleichsweise krisensicheren Papieren nie mit 100%ig er Sicherheit sagen kann, ob es steigt, fällt, oder sich seitwärts im Kreis dreht* ….
Dennoch stellen ETFs grundsätzlich eine profitable und vergleichsweise sichere Anlageform dar, da hier natürlich das Risiko, je nach Art des Fonds dementsprechend breit gestreut ist.
ETFs haben im Vergleich zur Investition in einzelne Aktien den Vorteil, dass sie in Nicht-Krisenzeiten eigentlich als No-Brainer bezeichnet werden könnten. Denn die Weltwirtschaft wächst in der Regel. Und wenn man in so große ETFs wie den MCSI Word investiert, ist die Chance, dass der ETF steigt die Norm.
Das bedeutet, dass man mit dem ETF langfristig höchstwahrscheinlich Gewinne macht, diese aber im Vergleich zu einzelnen Aktien entsprechend moderat ausfallen werden.
Ganz anders aber verhält es sich in Krisen-Zeiten.
Hier kann es auch mal sein, dass ein- oder meistens eigentlich mehrere ETFs einbrechen, weil die Weltwirtschaft oder eben der Bereich auf den sich der ETF bezieht, nun flächendeckend Probleme hat.
In solchen Zeiten macht der Handel mit Aktien mehr Sinn.
Das liegt daran, weil zu Krisen-Zeiten die Aktienmärkte meist viel volatiler sind, als zu Normal-Zeiten.
Und das bedeutet, dass wenn man sich in an die Grundregeln des Investierend hält, man gute Gewinne machen kann - wobei das natürlich eine Frage der Erfahrung und des damit einhergehen Riskomanagements ist.
Um das besser zu veranschaulichen, nehme ich hier ein umstrittenes, aber nachvollziehbares Beispiel - die Aktie Netflix:
Netflix war in den vergangenen Monaten der Krise – Corona etc. über die Zeit stark angestiegen. Bis im Dezember erreichte sie ein hoch von circa 600 € pro Stück. Im vergangenen halben Jahr aber viel zu stark ab bis sie schließlich vor ein bis zwei Wochen auf einem Stand von circa 180 € pro Stück war. Der Grund dafür waren bestimmte Änderung in der Politik – und natürlich dass einige Anträge einfach die Papiere verkauft haben – um den Gewinn einfach ab zu schöpfen. Die Netflix App zu viel also, wie man in dem Chat sehen kann, in zwei Etappen von knapp 600 € auf ungefähr 180 €.
Ich wurde von einigen anderen hier auf Kura heftig dafür kritisiert, dass ich genau zu diesem Zeitpunkt dann tatsächlich Netflix Aktien gekauft habe.
Der Grund dafür ist im Prinzip ein sehr einfacher: Netflix, so hat die jüngeren Vergangenheit gezeigt – scheint ein vergleichsweise potentes Papier zu sein.
wenn so ein Papier in so kurzer Zeit in solchen Dimensionen so stark einbricht, ist es unwahrscheinlich, dass es noch viel länger noch viel weiter einbrechen wird und niemals zum Stock kommt.
also Kauf dich präventiv schon einmal ein bisschen Netflix. Und tatsächlich: ungefähr eine Woche später konnte ich pro Papier ungefähr 50 € Gewinn machen. Das vergessen nämlich die meisten: dass selbst bei solchen Dimensionen ein Gewinn von 50 € pro Papier trotzdem schon eine schöne Rendite sein kann. Und das ist genau das, wie der Markt funktioniert.
Der berühmte Investor und Milliardär Waren Buffett Hab nämlich genau auf diesen Zusammenhang hingewiesen:
„Buy low“ - Das bedeutet, die beste Zeit Aktien zu kaufen ist, wenn sie günstig sind.
„Markets always bounce back“ - Das bedeutet, dass Märkte nicht ewig unten bleiben können & sich irgendwann wieder erholen bzw. normalisieren müssen. Das gilt aber sowohl im positiven wie auch im negativen Sinne. Wenn also ein Papier „überbewertet“ ist, ist es umso wahrscheinlicher, – beziehungsweise das Risiko umso größer, dass diese Aktie wieder zu einem etwas normaleren, gemäßigterem Kurs zurückfallen wird. Es gibt natürlich Ausnahmen - das gilt dann für außergewöhnlich potente Firmen wie Amazon, Alphabet (Goolge) oder Tesla. Dennoch gibt es eben überhaupt keine Garantie, dass diese Aktie nicht dann noch irgendwann einmal einen Rückfall erleidet - wie z.B. MasterCard vor ca. 10 Jahren.
ETFs sind also, wie ich erläutert habe, für einen Großteil der Zeit eine sichere & profitable Anlageform.
Dennoch legt man ETFs ja eher auf längere Zeit an - und daher sind sie nie krisensicher.
Sondern es gibt eher ETFs, die Krisen besser verkraften als andere.
Und dazu gehört z.B. der MCSI World - es gibt aber noch viele, viele andere - doch dafür sollte man sich immer umfangreicher informieren, als nur von einer Quelle.
Um deine Frage abschließend zu beantworten:
Es gibt also keine krisensichere ETFs - aber es gibt Portfolios, die krisensicherer sind als andere.
Das perfekte Portfolio ist also eine Mischung aus verschiedenen Papieren - das bedeutet Aktien, ETFs & wenn man Lust hat (und man natürlich erfahren genug für sowas ist), von mir aus auch Derivate.
Eine gute Strategie für den Einstieg kann es z.B. sein, eine feste monatliche Summe in ETFs zu investieren und gleichzeitig immer ein paar Devisen bereitzustellen, mit denen man je nach Marktlage lukrative Aktien kaufen kann.
So fährt man meiner Erfahrung nach, eigentlich erst mal am Besten. Aber natürlich ist alles erst mal eine Frage der Zeit, die man hat, sich mit dem Markt zu beschäftigen und wie risikobereit man ist, sich auch mal Investments zu trauen, die etwas gefährlicher sind - und weil man auch daraus lernt.
Man muss verstehen, wie Märkte funktionieren - und das funktioniert eigentlich nur, wenn man Erfahrungen sammelt und man sich nebenbei permanent weiterbildet.
Ich wünsche dir viel Glück auf deinem Weg und freue mich vielleicht in Zukunft auch von deinen Erfahrungen lernen zu können!
Grüße
Florian Lion