 е важно борбата с прането на пари в цялостната борба срещу тероризма и организирането престъпност. Обаче в директивата има много пропуски. Било то от гледна точка на приложението, било то от гледна точка на концепцията. Пропуските са и на общо европейско равнище и на национално равнище.