 Престъпните и терористичните организации намират начини да заобикалят съществуващите норми, свързани с движението на парични средства, като използват почтенски преводи или пък използват стоки, които са високо ликвидни поради своята висока стойност. Могат да използват също предплатени карти и така те заобикалят съществуващите регламенти.