11.2.2003 Europeiska unionens officiella tidning L 35/1 (Rättsakter vilkas publicering är obligatorisk) EUROPAPARLAMENTETS OCH RÅDETS DIREKTIV 2002/87/EG av den 16 december 2002 om extra tillsyn över kreditinstitut, försäkringsföretag och värdepappersföretag i ett finansiellt konglomerat och om ändring av rådets direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG, 92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Europaparlamentets och rådets direktiv 98/78/EG och 2000/12/EG EUROPAPARLAMENTET OCH EUROPEISKA UNIONENS RÅD HAR ANTAGIT DETTA DIREKTIV med beaktande av Fördraget om upprättandet av Europeiska gemenskapen, särskilt artikel 47.2 i detta, med beaktande av kommissionens förslag (!), med beaktande av Ekonomiska och sociala kommitténs ytt- rande (?), efter att ha hört Regionkommittén, med beaktande av Europeiska centralbankens yttrande (?), i enlighet med förfarandet i artikel 251 i fördraget ('), och av följande skäl: (1) — Den nuvarande gemenskapslagstiftningen innehåller ett omfattande regelverk om tillsyn över kreditinstitut, för- säkringsföretag och värdepappersföretag på enskild nivå samt över kreditinstitut, försäkringsföretag och vär- depappersföretag som utgör en del av en bank- eller investeringsgrupp respektive en försäkringsgrupp, det vill säga grupper med en homogen finansiell verksam- et. (2) — Den senaste utvecklingen på finansmarknaderna har lett till skapandet av finansiella grupper som tillhandahåller tjänster och produkter inom olika sektorer av finans- 1) EGT C 213 E, 31.7.2001, s. 227. 0 (2) EGT C 36, 8.2.2002, s. 1. () EGT C 271, 26.9.2001, s. 10. (') Europaparlamentets yttrande av den 14 mars 2002 (ännu ej offent- liggjort i EUT), rådets gemensamma ståndpunkt av den 12 septem- ber 2002 (EGT C 253 E, 22.10.2002, s. 1) och Europaparlamentets beslut av den 20 november 2002 (ännu ej offentliggjort i EUT). marknaderna — så kallade finansiella konglomerat. Hit- tills har det inte förekommit någon form av tillsyn på gruppnivå över kreditinstitut, försäkringsföretag och vär- depappersföretag som ingår i ett sådant konglomerat, särskilt vad gäller solvensställning och riskkoncentration på konglomeratnivå, transaktioner inom det finansiella konglomeratet, processer för intern riskhantering på konglomeratnivå och ledningens lämplighet. Några av dessa konglomerat är bland de största finansiella grup- per som verkar på finansmarknaderna, och de tillhanda- håller tjänster i en global omfattning. Om sådana kon- glomerat, och särskilt kreditinstitut, försäkringsföretag och värdepappersföretag som ingår i ett sådana konglo- merat, skulle stöta på finansiella problem kan de allvar- ligt destabilisera det finansiella systemet och påverka enskilda insättare, försäkringstagare och investerare. I kommissionens handlingsplan för finansiella tjänster utpekas en rad åtgärder som krävs för att fullborda den inre marknaden för finansiella tjänster, och det aviseras att det skall utarbetas lagstiftning om extra tillsyn för finansiella konglomerat i syfte att eliminera kryphål i den nuvarande särlagstiftningen och hantera ytterligare stabilitetsrisker för att på så sätt säkra sunda arrange- mang för tillsyn över finansiella grupper med sektors- överskridande finansiell verksamhet. Ett så ambitiöst mål kan bara uppnås stegvis. Införandet av extra tillsyn över kreditinstitut, försäkringsföretag och värdepappersföre- tag i ett finansiellt konglomerat utgör ett sådant steg. Även inom andra internationella forum har behovet av att utveckla lämpliga tillsynsformer för finansiella kon- glomerat slagits fast. För att den extra tillsynen över kreditinstitut, försäk- ringsföretag och värdepappersföretag i ett finansiellt konglomerat skall bli effektiv bör den tillämpas på alla sådana konglomerat, vars sektorsöverskridande finansi- ella verksamhet är betydande, vilket är fallet när vissa trösklar har uppnåtts oavsett hur de är strukturerade. Denna extra tillsyn bör täcka all finansiell verksamhet som anges i den finansiella särlagstiftningen och alla