09/vol. 2 Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 241 32006L0070 L 214/29 JURNALUL OFICIAL AL UNIUNII EUROPENE 4.8.2006 DIRECTIVA 2006/70/CE A COMISIEI din 1 august 2006 de stabilire a măsurilor de punere în aplicare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului în ceea ce priveşte definiția „persoanelor expuse politic” și criteriile tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de precauție privind clientela, precum și de exonerare pe motivul unei activități financiare desfășurate în mod ocazional sau la scară foarte limitată COMISIA COMUNITĂȚILOR EUROPENE, având în vedere Tratatul de instituire a Comunității Europene, având în vedere Directiva 2005/60/CEE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utili- zării sistemului financiar în scopul spălării banilor și finanțării terorismului (!), în special articolul 40 alineatul (1) literele (a), (b) și (d), întrucât: (1) Directiva 2005/60/CE impune instituțiilor și persoanelor reglementate de aceasta să aplice, pe baza unei evaluări a riscului, măsuri sporite de precauție privind clientela, în legătură cu tranzacţiile sau relațiile de afaceri cu persoane expuse politic care sunt rezidente într-un alt stat membru sau într-o ţară terță. În cadrul acestei evaluări a riscului, este adecvat ca resursele instituțiilor și persoanelor regle- mentate de respectiva directivă să se concentreze în special pe produsele și tranzacțiile care se caracterizează printr-un risc crescut de spălare a banilor. Prin persoane expuse politic se înțeleg persoanele cărora li se încredințează funcții publice importante, precum și membrii direcți ai familiilor lor sau persoanele cunoscute ca fiind asociați apropiați ai acestor persoane. În scopul asigurării unei apli- cări coerente a conceptului de persoană expusă politic, este esențial ca, la determinarea grupului de persoane reglemen- tate, să se ia în considerare diferențele sociale, politice și economice care există între țările în cauză. (2) Instituţiile și persoanele reglementate de Directiva 2005/60/CE ar putea, în ciuda adoptării de măsuri rezona- bile și adecvate în această privință, să nu identifice un cli- ent ca făcând parte din una dintre categoriile de persoane expuse politic. În asemenea cazuri, statele membre, în exer- citarea competențelor lor cu privire la aplicarea respectivei directive, ar trebui să ia în considerare în mod corespun- zător necesitatea de a se asigura că respectivele persoane nu devin în mod automat responsabile pentru lipsa iden- tificării. Statele membre ar trebui să ia în considerare, de asemenea, facilitarea respectării directivei menționate () JOL 309,25.11.2005, p. 15. anterior prin oferirea orientărilor necesare în această pri- vință instituțiilor și persoanelor implicate. Funcţiile publice exercitate la niveluri inferioare nivelului național nu ar trebui considerate, în mod normal, impor- tante. Cu toate acestea, când gradul lor de expunere politică este comparabil cu cel al pozițiilor similare de la nivel național, instituțiile și persoanele reglementate de prezenta directivă trebuie să aprecieze, pe baza unei evaluări a ris- cului, dacă persoanele care exercită respectivele funcții publice ar trebui considerate persoane expuse politic. Atunci când Directiva 2005/60/CE impune ca instituțiile și persoanele reglementate să identifice asociații apropiați ai persoanelor fizice care ocupă funcții publice importante, această cerință se aplică în măsura în care relația cu asociatul este cunoscută în mod public sau în măsura în care instituția sau persoana reglementată de respectiva directivă are motive să considere că o astfel de relație există. Astfel, acest fapt nu implică o cercetare activă din partea instituțiilor și persoanelor reglementate de respectiva directivă. Persoanele care intră sub incidența conceptului de persoane expuse politic nu ar trebui să mai fie considerate ca atare după încetarea exercitării unei funcţii publice importante, sub rezerva unei perioade minime. Dat fiind faptul că adaptarea, pe baza unei evaluări a ris- cului, a procedurilor generale de precauție privind clientela la situațiile cu risc scăzut constituie instrumentul obișnuit în temeiul Directivei 2005/60|CE și că procedurile simpli- ficate de precauție privind clientela necesită controale adec- vate în alte puncte ale sistemului în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului, aplicarea proce- durilor simplificate de precauție privind clientela ar trebui restrânsă la un număr limitat de cazuri. În aceste cazuri, cerințele pentru instituțiile și persoanele reglementate de respectiva directivă rămân obligatorii și acestea trebuie să efectueze, inter alia, o monitorizare continuă a relațiilor de afaceri, pentru a fi în măsură să detecteze tranzacțiile com- plexe sau cu sume neobişnuit de mari care nu au un scop economic aparent sau un obiect legal vizibil.