214 Jurnalul Oficial al Uniunii Europene 09/vol. 2 3200510060 25.11.2005 JURNALUL OFICIAL AL UNIUNII EUROPENE L 309/15 DIRECTIVA 2005/60/CE A PARLAMENTULUI EUROPEAN ȘI A CONSILIULUI din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor și finanțării terorismului (Text cu relevanță pentru SEE) PARLAMENTUL EUROPEAN ȘI CONSILIUL UNIUNII EUROPENE, având în vedere Tratatul de instituire a Comunității Europene, în special articolul 47 alineatul (2) prima și a treia teză și articolul 95, având în vedere propunerea Comisiei, având în vedere avizul Comitetului Economic și Social European (!), având în vedere avizul Băncii Centrale Europene (2), hotărând în conformitate cu procedura prevăzută la articolul 251 din tratat (3), întrucât: (1) Fluxurile masive de bani murdari pot prejudicia stabilita- tea și reputația sectorului financiar și amenința piața unică, iar terorismul zdruncină înseși temeliile societății noastre. Pe lângă abordarea bazată pe dreptul penal, un efort în materie de prevenire la nivelul sistemului financiar poate produce rezultate. (2)  Soliditatea, integritatea și stabilitatea instituțiilor de credit și financiare și încrederea în sistemul financiar în ansamblu ar putea fi puse grav în pericol de eforturile infractorilor și ale complicilor acestora fie de a disimula originea produselor infracțiunii, fie de a canaliza fonduri legale sau ilegale în scopuri teroriste. Pentru a evita adoptarea de către statele membre a unor măsuri de protejare a sistemelor lor financiare care ar putea fi incompatibile cu funcționarea pieței interne, cu normele statului de drept și cu ordinea publică din Comunitate, este necesară o acţiune comuni- tară în acest domeniu. (3) În cazul în care la nivel comunitar nu sunt adoptate anumite măsuri de coordonare, cei care spală bani și finanțatorii terorismului ar putea încerca să profite, pentru a-și facilita activitățile infracționale, de libera circulație a capitalurilor și de libertatea de a presta servicii financiare pe care le implică spațiul financiar integrat. (!) Aviz emis la 11 mai 2005 (nepublicat încă în Jurnalul Oficial). () JO C40,17.2.2005, p. 9. (?) Avizul Parlamentului European din 26 mai 2005 (nepublicat încă în Jurnalul Oficial) și Decizia Consiliului din 19 septembrie 2005. (4) (7) Pentru a răspunde acestor preocupări din domeniul spălării banilor, a fost adoptată Directiva 91/308/CEE a Consiliu- lui din 10 iunie 1991 privind prevenirea folosirii sistemu- lui financiar în scopul spălării banilor (*). Directiva respec- tivă solicita statelor membre să interzică spălarea banilor și să oblige sectorul financiar, cuprinzând instituțiile de cre- dit și o gamă largă de alte instituţii financiare, la identificarea clienților lor, ținerea unor evidențe corespun- zătoare, stabilirea unor proceduri interne de formare a per- sonalului și de prevenire a spălării banilor și de raportare a oricăror indicii de spălare a banilor autorităților competente. Spălarea banilor și finanțarea terorismului se produc deseori în context internațional. Orice măsuri adoptate numai la nivel național sau chiar la nivel comunitar, fără a ține seama de coordonarea și cooperarea internațională, ar avea efecte foarte limitate. Prin urmare, măsurile adoptate de Comunitate în acest domeniu ar trebui să fie compati- bile cu acțiuni întreprinse în alte foruri internaţionale. Acţi- unile comunitare trebuie, în special, să țină seama în con- tinuare de recomandările Grupului de Acţiune Financiară (denumit în continuare GAFI), care constituie principalul organism internațional activ în lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului. Deoarece recomandările GAFI au fost revizuite și extinse în mod substanțial în anul 2003, prezenta directivă ar trebui să fie armonizată cu noile standarde internaţionale. Acordul general privind comerţul cu servicii (GATS) per- mite membrilor să adopte măsurile necesare pentru prote- jarea moralității publice și prevenirea fraudei și să adopte măsuri din considerente prudențiale, inclusiv pentru a asi- gura stabilitatea și integritatea sistemului financiar. Deși definiția spălării banilor se limita inițial la infracțiuni privind drogurile, în ultimii ani s-a înregistrat tendința unei definiții mult mai largi, bazată pe o gamă mai amplă de infracțiuni principale. O gamă mai largă de infracțiuni principale facilitează raportarea tranzacțiilor suspecte și cooperarea intemaţională în acest domeniu. Prin urmare, definiția infracțiunilor grave trebuie aliniată cu definiția infracțiunilor grave prevăzută de  Decizia-cadru 2001/500/JAl a Consiliului din 26 iunie 2001 privind spălarea banilor, identificarea, urmărirea, înghețţarea, sechestrarea și confiscarea mijloacelor și bunurilor obţi- nute de pe urma infracțiunilor (5). JOL 166, 28.6.1991, p. 77. Directivă, astfel cum a fost modificată ultima dată prin Directiva 2001/97/CE a Parlamentului European şi a Consiliului O L 344, 28.12.2001, p. 76). JOL182, 5.7.2001, p. 1.