17.11.2009 Dziennik Urzędowy Unii Furopejskiej L 302/1 I (Akty przyjęte na mocy Traktatów WEJEuratom, których publikacja jest obowiązkowa) ROZPORZĄDZENIA ROZPORZĄDZENIE PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO I RADY (WE) NR 1060/2009 z dnia 16 września 2009 r. w sprawie agencji ratingowych (Tekst mający znaczenie dla EOG) PARLAMENT EUROPEJSKI I RADA UNII EUROPEJSKIEJ, uwzględniając Traktat ustanawiający Wspólnotę Europejską, w szczególności jego art. 95, uwzględniając wniosek Komisji, uwzględniając opinię Europejskiego Komitetu Ekonomiczno- Społecznego (!), uwzględniając opinię Europejskiego Banku Centralnego (?), stanowiąc zgodnie z procedurą określoną w art. 251 Traktatu (*, a także mając na uwadze, co następuje: (1) Agencje ratingowe odgrywają istotną rolę na globalnych rynkach papierów wartościowych i rynkach bankowości, gdyż ich ratingi kredytowe są wykorzystywane przez inwe- storów, kredytobiorców, emitentów i rządy jako element procesu podejmowania świadomych decyzji inwestycyj- nych i finansowych. Instytucje kredytowe, przedsiębiorstwa inwestycyjne, zakłady ubezpieczeń prowadzące działalność w dziedzinie ubezpieczeń bezpośrednich innych niż ubez- pieczenia na życie, zakłady ubezpieczeń na życie, zakłady reasekuracji, przedsiębiorstwa zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe (UCITS) i instytucje pra- cowniczych programów emerytalnych mogą wykorzysty- wać te ratingi kredytowe jako punkt odniesienia do obliczania swoich wymogów kapitałowych na potrzeby wy- płacalności lub do obliczania ryzyka swojej działalności inwestycyjnej. Skutkiem tego ratingi kredytowe mają istot- ny wpływ na funkcjonowanie rynków oraz na zaufanie in- westorów i konsumentów. Kluczowe znaczenie ma zatem, (!) Opinia z dnia 13 maja 2009 r. (dotychczas nieopublikowana w Dzien- niku Urzędowym). (2) Dz.U. C 115 z 20.5.2009, s. 1. () Opinia Parlamentu Europejskiego z dnia 23 kwietnia 2009 r. (dotych- czas nieopublikowana w Dzienniku Urzędowym) i decyzja Rady z dnia 27 lipca 2009 r. by działalność w zakresie ratingu kredytowego była prowa- dzona zgodnie z zasadami uczciwości, przejrzystości, odpo- wiedzialności i dobrego zarządzania w celu zapewnienia niezależności, obiektywizmu i odpowiedniej jakości po- wstających ratingów kredytowych wykorzystywanych we Wspólnocie. Większość agencji ratingowych ma obecnie siedziby poza Wspólnotą. Większość państw członkowskich nie reguluje działalności agencji ratingowych lub warunków wystawia- nia ratingów kredytowych. Pomimo ich dużego znaczenia dla funkcjonowania rynków finansowych agencje ratingo- we podlegają prawu wspólnotowemu tylko w niektórych obszarach, w szczególności dyrektywie 2003/6/WE Parla- mentu Europejskiego i Rady z dnia 28 stycznia 2003 r. w sprawie wykorzystywania poufnych informacji i manipu- lacji na rynku (*). Ponadto do agencji ratingowych odnosi się dyrektywa 2006/48/WE Parlamentu Furopejskiego i Rady z dnia 14 czerwca 2006 r. w sprawie podejmowa- nia i prowadzenia działalności przez instytucje kredyto- we (*) i dyrektywa 2006/49/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 14 czerwca 2006 r. w sprawie adekwatności kapitałowej firm inwestycyjnych i instytucji kredyto- wych (6). Istotne znaczenie ma zatem określenie zasad gwarantujących, że wszystkie ratingi kredytowe wydane przez agencje ratingowe zarejestrowane we Wspólnocie mają odpowiednią jakość i są wystawione przez agencje ra- tingowe podlegające rygorystycznym wymogom. Komisja będzie kontynuowała pracę ze swoimi międzynarodowymi partnerami w celu zapewnienia spójności zasad mających zastosowanie do agencji ratingowych. Powinno być możli- we wyłączenie niektórych banków centralnych wydających ratingi kredytowe z zakresu niniejszego rozporządzenia, pod warunkiem że spełniają one odpowiednie mające zasto- sowanie warunki, zapewniające niezależność i uczciwość ich działalności w zakresie ratingu kredytowego i co naj- mniej tak rygorystyczne, jak wymogi ustanowione w niniej- szym rozporządzeniu. (*) Dz.U. L 96 z 12.4.2003, s. 16. (*) Dz.U. L 177 z 30.6.2006, s. 1. (6) Dz.U. L 177 z 30.6.2006, s. 201.